FBIは、カンザス州ハートランド・トライステート銀行の仮想通貨詐欺の被害者のために800万ドルを回収しました。この銀行では、CEOのシャン・ヘインズが、銀行の破綻を引き起こした不正な仮想通貨計画を支援するために資金を横領していました。

apnewsによると、カンザス州に拠点を置くハートランド・トライステート銀行のCEO、シャン・ヘインズが、最終的に銀行の破綻につながった暗号通貨詐欺に資金を提供するために数百万ドルを横領した後、FBIは同銀行の元株主から800万ドルを回収することに成功しました。

ケイマン諸島のテザー口座に保管されていた資金は、ヘインズ氏の長年の友人や近隣住民を含む株主に返還されたが、彼らは一生の蓄えを失ってしまったと思っていました。

カンザス銀行破綻：FBIが被害者のために800万ドルを回収

カンザス州エルクハートのコミュニティ銀行であるハートランド トライステート バンクは、地元住民に奉仕するために設立されました。

この銀行は、人口約 2,000 人の町の安定した財政の支柱でした。CEO のシャン・ヘインズ氏は、学校委員会やカンザス銀行協会などの地元機関で要職を務めており、地域社会に深く根ざしていました。

ヘインズ氏は信頼される立場にあったため、監視なしで銀行の資産に簡単にアクセスすることができ、その機会を悲劇的に利用しました。

ヘインズ氏のトラブルは2022年後半、投資アドバイザーを装った人物からWhatsAppで連絡を受けたことから始まりました。

その人物は、最終的には「豚の屠殺」として知られる詐欺的な暗号スキームを彼に紹介しました。

この詐欺は、何も知らない被害者が、多額の利益を約束されて「太らされ」、その後資金が「殺され」てしまうことから名付けられており、被害者の信頼を徐々に獲得してできるだけ多くのお金を吸い上げようとするものです。

この事件では、ヘインズ氏は、暗号通貨への投資を通じてすぐに利益を得ることができると信じ込ませる巧妙な策略の犠牲者となりました。

数か月のうちにヘインズ氏の関与は拡大し、計画を維持するために当初は自身の貯金、次に教会の資金、そして最終的には顧客の銀行預金を利用するようになりました。

2023年の初夏、彼はハートランド・トライステートの口座から詐欺師が所有する暗号通貨ウォレットに多額の資金を移し始めました。彼は、それぞれの移し替えが、いわゆる利益を引き出す前の最後のステップであると信じていました。

経済的影響：コミュニティの荒廃とヘインズの有罪判決

ヘインズが8週間にわたって合計4,710万ドルを11回にわたって電信送金したため、詐欺は急速に制御不能に陥りました。

これらの不正な引き出しにより、ハートランド・トライステート銀行の準備金は完全に枯渇し、連邦規制当局は介入せざるを得なくなりました。

FDIC が介入して銀行を清算し、最終的に銀行は別の金融機関に売却されました。

FDIC保険は顧客の当座預金口座と普通預金口座を保護し、銀行預金者の4,700万ドルの損失を補填しました。

しかし、地域所有の銀行に830万ドルの株式を保有していたハートランド・トライステートの30人の株主は、困窮したままとなりました。

これらの人々の多くはヘインズ氏を長年個人的に知っており、退職金や教育資金、遺産相続の資金が消えたことを知って恐怖を感じました。

8月、ヘインズは横領罪で有罪となり、連邦刑務所で24年の刑を宣告されました。

判決の際、彼は後悔の念を表明しました。

「心の底から、私は自分が引き起こしたような危害を加えるつもりはなかったのです。」

彼は、巧妙な詐欺師たちに「騙された」と主張し、銀行の資金を取り戻すための措置を講じていると思っていたといいます。

しかし検察は、ヘインズ氏が顧客の預金を流用し、信託および銀行規制に違反し始めた時点で、ヘインズ氏の行為は明らかに一線を越えていたと主張しました。

こうして、ハートランド・トライステート銀行の破綻は、カンザス州史上最も重大な金融詐欺事件の一つとなりました。

月曜日の賠償請求審問で、ケイト・E・ブルバッハー米連邦検事は、被害者に対する正義の実現に向けたFBIの重要な取り組みを指摘しました。

「ヘインズの有罪判決と懲役刑を通じて、司法省は被害者のために正義を実現し、そして今、この裁判所命令により、被害者はいくらかの経済的救済を受けることになるだろう。」

こうしたタイプの詐欺は最近横行しています。
最近の報告によると、FBIは米国で約600人の被害者から3000万ドル以上をだまし取った詐欺的な暗号プラットフォームであるICHCoinに対する包括的な捜査を開始しました。